2014 年中期末，交通银行的不良贷款余额为387.50 亿元，比期初的343.10 亿元增加了44.4 亿元，比第一季度末的水平环比增加了27 亿元，季度环比增加的幅度有所增加，中期末的不良贷款率为1.13%，比期初的1.05%增加了8 个基本点。
    014 年上半年末，交通银行计提了贷款减值损失为人民币101.59 亿元，同比增加人民币16.90 亿元，增幅19.96%。报告期内，信贷成本率为0.59%，同比上升0.06 个百分点。与去年全年的水平相比有所下降。
    维持前期盈利预测和买入评级。
    风险点主要是宏观经济下滑导致贷款需求进一步萎缩和不良贷款的暴露程度超过我们的预期。