秘鲁革新党和ASIC发布年度报告
　　澳大利亚审慎监管局（APRA）和澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）发布了21/22财年的年度报告。年度报告包括过去一年主要监管活动、监管主题和业绩说明的摘要。
　　另外，ASIC还发布了2023年的执法重点。这些优先事项将是其持久优先事项（在其公司计划中概述）的补充，旨在反映监管机构在未来一年将把他们的资源和专业知识用于何处。

研究报告全文：亚太金融服务管理更新2022年第四季度2023年1月介绍澳大利亚亲爱的客户和同事关注气候和可持续性继续向绿色金融过渡自巴黎协定签署以来应对气候变化的努力不断加快和加MainlandChina强2022年是具有里程碑意义的一年在COP27之前承诺净零承诺的国家和企业数量空前可持续金融介绍德勤亚太监管策略中心很高兴与您分享2022年第四季度本地区的主要监管最新动态可以成为有效而包容地向净零过渡的强大推动力金融机构通过将资本引导到可持续项目在促进可持续性和应对气候变化方面发挥着有影响力的作用最佳实践包括为绿色和可持续产品建立健全的治理框架包括香港特别行政区总结一年的全球不确定性进入2023年我们面临许多不确定性包括通胀压力和经济方面可能放缓的增长适当的尽职调查以及与客户合作审查其气候风险并制定由绿色金融支持的整体转型计划加强全球合作随着更多国家开放和新变种出现而出现的COVID-19大流行的下一阶段该地区及其他地区的地缘政将有助于统一监管标准以及提高数据的可比性和可用性印度治爆发点以及我们应对气候变化的能力在应对这些挑战的同时亚太地区AP的金融监管机构继续采取积极措施为未来的金融体系做好准备实施巴塞尔协议III最终改革的一些延误香港金融管理局金管局和新加坡金融管理局金管局都宣布他们将推迟实施剩余的巴塞尔协议III改革不早于2024年1月1日以便机构有更多时间准备这也印尼加强数字资产管理在上个季度包括香港特别行政区和新加坡在内的AP主要市场在全球加密货币失败后继更好地使其实施时间表与日本欧盟英国和美国的实施时间表保持一致相比之下澳大利亚已于2023续重塑数字资产监管监管机构已经看到加密货币交易平台和产品的激增这些平台和产品使消费者可以轻年1月1日推进实施大部分改革日本松进行交易并且已经引入或正在提出额外的消费者保护措施这些措施包括加强披露适当保护客户资产为稳定币保留标准和命名约定健全的洗钱控制以及强大的技术和网络安全要求其目的是开发负责任的有关这些更新或其他监管主题的查询或更多信息请与我们联系马来西亚数字资产生态系统这些生态系统将继续创新并有可能改变金融服务最好的问候菲律宾电子支付的飞跃新技术商业模式和参与者正在为消费者提供更多的支付选择和更多的便利当局认识到新加坡新西兰管理支付的监管架构需要更新并正在寻求涵盖数字钱包先买后付安排稳定币和加密资产等服务的议程acr的副主管与此同时各国央行推出了更多沙盒用于测试央行数字货币的用例双方还正在探索在支付互联互通方韩国面加强合作以支持更快更便宜更透明和更具包容性的跨境小额支付一个典型的例子是五家东盟央行于2022年11月签署的谅解备忘录台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太金融服务监管更新2022年第4季度2监管热点话题本季度最受关注的六大主题介绍总结金融产品操作和行为工具和服务澳大利亚数据和技术监督MainlandChina方法5香港特别行政区33印度更新更新129印尼更新分类日本更新1COVID-19措施马来西亚2治理和战略声誉风险新西兰气候和3金融风险4操作和行为风险可持续性菲律宾5金融犯罪6消费者保护新加坡7数据和技术金融风险8金融产品工具和服务韩国9金融市场基础设施1210系统货币稳定台湾中国11执行12监督方法更新泰国13气候和可持续性12越南更新联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太金融服务监管最新动态2022年第4季度3澳大利亚页面12介绍1秘鲁革新党和ASIC发布年度报告5ASIC欢迎行业咨询市场韧性澳大利亚审慎监管局APRA和澳大利亚证券和投资委员会ASIC发布了2122财年的年度报告年度报告包括过去澳大利亚证券交易所ASX发布了第二份咨询文件总结一年主要监管活动监管主题和业绩说明的摘要对ASIC关于应对市场中断的行业预期报告的回应报告708这篇论文重点强调了ASX未来在增强市场弹性方面的潜在能力强调了行业对弹性的关注以及即将于2023年3月实施的新市场诚信规则该论文的提交截止日期为2022年另外ASIC还发布了2023年的执法重点这些优先事项将是其持久优先事项在其公司计划中概述的补充旨在反映澳大利亚12月初监管机构在未来一年将把他们的资源和专业知识用于何处MainlandChina香港特别行政区6期权文件监管澳大利亚先买后付印度2APRA概述了保诚架构现代化的计划澳大利亚财政部正在就2009年国家消费者信贷保护法信贷法下先买后付BPNL安排的未来监管框架印尼征求反馈意见BPNL产品目前不受负责任贷款标准或信贷法其他要求的约束BNPL提供商无需持有澳大利亚信概述了一项多年计划以提升监管框架的设计以提高其受监管实体的清晰度简单性和适应性关键举措侧重于更APRA贷牌照ACL好的监管数字优先的方法以及开发新风险新规则日本关于期权文件在澳大利亚监管先买后付的咨询就澳大利亚BPNL未来增长的监管基础的三个广泛选择征求意见这些选择将提供适当的监管同时鼓励金融服务业的创新利益相关者对选项文件的反馈将为政府决定澳大利亚未来对BPNL的监管提供信息咨询期于2022年12月23日结束马来西亚3APRA发布第一份银行董事会董事指南新西兰2022年8月1日APRA提议对审慎标准SPS515战略规划和成员成果进行一系列更改要求受托人评估其在向成员提供高质量成果方面的表现该标准旨在更好地确保受托人的能力以提供更好的结果加强董事会对财务预测的监督菲律宾并确保及时采取行动解决绩效不佳的问题讨论文件的提交已于2022年11月11日截止新加坡APRA发布保险风险评估专题审查结果7韩国2022年10月26日APRA公布了对一般保险业保险风险管理方法稳健性的审查结果检讨要求十家获选的保险公司台湾中国APRA发布最终审慎复苏标准进行以下工作i检讨其保险风险管理框架的稳健性ii评估风险管理框架在缓解其他产品线中出现的类似问题方4面的能力以及董事会认可的自我评估保证这封信整合了审查的关键见解根据调查结果预计所有保险公司都和出口计划iii会考虑自己的运营和做法泰国APRA发布了最终的审慎标准恢复和退出计划CPS190新标准旨在确保APRA监管实体更好地准备管理严重财务压力时期并构成最近旨在加强财务弹性的审慎形式的一部分该标准将于2024年1月1日起对银行和保险公司生效自2025年1月1日起对RSE持牌人生效越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太金融服务再保险gulatoryUpdate第20224四季度澳大利亚页面22APRA发布首届气候脆弱性评估结果介绍8APRA采取行动加强养老金的转移计划11总结APRA已开始就一系列措施进行磋商这些措施有望在成员转移的情况下加强养老金受托人的规划讨论文件中概述的提2022年11月APRA发布了澳大利亚五大银行的首次气候脆弱性评估CVA结果在2021-22年CVA中参案是由该行业转移活动加剧的时期以及APRA对打击表现不佳的关注所推动的与银行采用新技术建模方法和数据源来评估气候变化对其业务的潜在影响本文对机构金融体系和更广泛的经济面临与气候变化相关的物理和转型风险的潜在金融风险提供了宝贵的见解APRA已提议对审慎框架进行更新引入新的要求和更新以加强和简化审慎实务指南SPG227后续资金转移和清盘澳大利亚中概述的转移计划指南咨询意见书截止日期为2023年3月10日MainlandChina香港特别行政区12支付系统策略计划咨询文件印度APRA发布关于养老金风险事件的财务资源的讨论文件9澳大利亚财政部发布了一份咨询文件以帮助为政府的支付系统战略计划提供信息该文件促进了向现代支付基础设施的过渡并加强了监管机构以应对不断变化的支付环境的挑战政府正在就支持国内支付系统的适当原则和支持改革举措印尼和行动的想法征求意见提交截止日期为2023年2月6日APRA提议改变养老金受托人管理财务资源的方式以更好地保护基金成员免受不良运营风险事件结果的影响如讨论文件所述监管机构正在寻求用增强受托人的义务取代现有的审慎标准SPS114操作风险财务要求预计拟议的改进措施日本将促进更有效地利用财政资源并将促使受托人在确定业务风险金额时采用更复杂的基于风险的方法提交截止日期为2023年3月17日马来西亚13澳大利亚的现代化金融体系新西兰2022年12月14日联邦政府公布了新一年金融体系改革的优先事项政府寻求通过咨询文件更新和加强澳大利亚的支菲律宾付系统以帮助最终确定其战略计划通过根据金融监管机构委员会的建议采取行动来改善澳大利亚的金融市场基础设气候相关财务披露咨询文件10施为BNPL建立监管框架以改善对消费者的保护并组织加密货币服务提供商的许可和监管结构新加坡澳大利亚财政部发布了一份咨询文件以支持政府的承诺即确保大型企业为利益相关者提供更大的气候相关计划和风险透明度作为这一承诺的一部分政府将为企业引入与国际一致的报告要求以披露治理战略风险管理目标和指标韩国包括温室气体本谘询文件就这些标准的设计和实施征求初步意见提交截止日期为2023年2月17日台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太金融服务再保险gulatoryUpdate第20225四季度中国大陆页面13中华人民共和国银行监管法介绍13CBIRC更新规则对保险行业2022年11月11日银保监会发布中华人民共和国银行业监督管理法修订草案征求意见稿修订草案的目的是完善依法规定保险保障基金总结金融监管增强金融监管的透明度和法治化修订的目的是2022年11月10日银保监会财政部中国人民银行发布了修订后的保险保障基金管理办法此次修订旨在促进保险业稳定高质量发展进一步发挥保险保障基金作用保护投保人权益主要修订包括澳大利亚完善审慎监管规则加强行为监管保护有效维护消费者的合法权益1修订保险保障基金募捐章程实现监管全覆盖加强监管执法打击股东和实际控制人的违法行为和2明确保险保障基金相关财务要求MainlandChina完善风险化解机制和早干预体系进一步丰富风险化解措施提高化解效率3优化保险保障基金的使用和管理4完善保险保障基金救助条款和2022年12月11日咨询关闭5加强保险证券基金监督管理香港特别行政区印度修订后的规则于2022年12月12日生效银保监会发布保险保障基金管理印尼办法绿色保险业务统计规则2022年11月11日银保监会发布关于制定绿色统计规则的通知保险业务通知意在发挥保险的积极作用构建健全绿色低碳循环经济发展体系向绿色经济社会转型日本马来西亚通知要求保险公司要从产品和客户两个角度系统收集绿色保险责任业务统计数据其他关键要求包括2022年11月30日银保监会发布修订后的银行和保险治理评价办法规则加强和完善金融机构公司治理监管提新西兰加强绿色保险能力建设升公司治理效能主要修订包括银行和保险治理评价方法修订规则菲律宾2加强绿色保险业务数据新加坡优化信息系统的建设扩大公司治理评估对象范围构建健全绿色保险产品识别和管理机制优化评估机制目标行业客户和保险韩国建立更加科学的评估指标和加强考核结果应用自年月起保险公司应试点提交绿色保险业务统计表全国数据正式提交从年月开始20221220237台湾中国修订后的规则现已生效修订发布后银保监会计划在2023年部署银行保险机构公司治理监管评估泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太地区金融服务监管最新动态2022年第4季度6中国大陆页面233银保监会更新保险业规则续4企业集团财务公司介绍寿险产品信息披露规则2022年10月14日银保监会经咨询后发布了经修订的企业融资公司规则规定旨在加强对企业集团财务总结2022年11月17日银保监会发布寿险产品信息披露规则保护投保人被保险人和受益人权益促进行业健康可公司的监管引导依法依规稳健经营主要修订是持续发展关键规则是1修订市场准入标准扩大行业开放澳大利亚保险公司必须充分披露有关产品的信息2优化业务范围实施分类监管消费者权益包括产品的条款费率和现金价值3增加监管指标加强风险监测和预警MainlandChina要求保险公司完善内部产品信息披露管理机制4加强公司治理和股东权益监管和明确了相关人员和保险公司在产品信息披露管理信息披露材料的制定和使用方面的责任和5提高了分辨率和风险退出机制明确了对违规行为的监管措施和处罚香港特别行政区修订后的条例是加强金融监管防控金融风险扩大对外开放的重要举措规则于2022年11月13日生效印度个人养老保险业务的保险公司为规范第三支柱养老金制度发展鼓励保险公司积极开展个人养老金业务银保监会于2022年11月22日发布关于保险公司个人养老金业务相关事项的通知该通知旨在印尼1明确保险公司开展个人养老的基本要求业务日本2明确允许保险公司向设立个人养老金账户的个人提供年金和养老保险产品商业银行个人养老业务暂行规定3规范资金管理合同管理销售管理5马来西亚个人养老金业务的客户服务和财富管理公司4明确保险公司个人养老业务经营监管要求和年月日银保监会发布商业银行和财富管理公司个人养老金业务暂行规定征求意见稿修订草案的目5对中国银保信息技术管理公司建立和维护行业信息平台提出要求2022114新西兰的是促进第三支柱养老金制度和商业银行财富管理公司个人养老金业务的规范发展暂行规则草案的主要更新包括菲律宾1明确暂行规定的目的个人养老业务的相关定义行业平台职能监管机构2明确个人养老金业务范围包括具体个人养老账户个人养老产品等要求新加坡3有关个人养老金理财产品种类及参与机构须满足的要求的详情4要求商业银行理财公司向行业信息平台报送个人养老及相关理财产品信息并向监管部门报告和5监督和补充规定韩国咨询期于2022年11月13日结束台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太国际泳联ncial就是ces再保gulatory更新202年第27险四季度中国大陆页面33介绍6商业汇票的承兑贴现和再贴现8外资银行分行综合监管评级为规范商业汇票承兑贴现和转贴业务促进票据市场健康发展中国人民银行和中国银保监会于2022年11月18日联2022年12月27日银保监会发布外资银行分行综合监管评级暂行办法即日起施行暂行办法意在进一步完善总结合修订发布了商业汇票承兑贴现和再贴现规则外资银行分行监管等级制度合理配置监管资源加强分类监管促进外资银行分行稳定运行中国人民银行银监会近年来在商业汇票业务发展的基础上修订完善了商业汇票承兑贴现和转贴管理制度修订后的规暂行办法适用于在中华人民共和国境内依法设立并已经营至少一个完整财政年度的外资银行分行暂行办法旨澳大利亚则于2023年1月1日生效并为银行承兑汇票和财务公司承兑汇票的比例限额要求设定了一年的过渡期在MainlandChina主要修订内容包括明确外资银行分行基本监管评级制度1明确相关法案的性质和分类标准化评级过程和2强调真实交易关系评级结果的使用提供指导香港特别行政区3强化信息披露和信用惩戒机制和4加强风险控制等相关方面现在的临时措施的效果印度印尼日本马来西亚7商业银行表外管理办法新西兰2022年12月2日银保监会基于对现有制度和规则的系统审查发布了商业银行表外业务风险管理办法办法于2023年1月1日生效旨在加强风险管理并采取以下措施推动商业银行表外业务发展菲律宾扩大表外业务定义新增表外业务类型建立全面统一的表外业务管理和风险控制体系和理顺各类表外业务的风险性质法律关系及相应的管理要求新加坡办法指出商业银行应按照全管理覆盖分类管理和风险管理的原则建立健全表外业务风险管理制度韩国台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司2022年第四季度亚太金融服务监管更新8香港特别行政区页面12介绍1巴塞尔协议IIIBaselIII最终改革3AMLab系列数码港2022年11月25日香港金融管理局金管局结束了于2022年6月30日启动的巴塞尔协议III改革方案最终实施2022年11月24日金管局与数码港合办由德勤支持的第三届反洗钱合规科技实验室AMLab3AMLab3以2021总结的咨询谘询结束后金管局修订了有关实施经修订的资本标准的政策关键调整包括实施时间表输出底线的过渡年11月5日推出的AMLab1为基础该版本旨在使用网络分析来打击欺诈风险并减少使用骡子账户网络的诈骗造成的以及住宅房地产敞口最低风险权重的校准损失侧重于分享良好做法并为银行以及数据和技术专家提供了一个协作平台使用合成数据演示网络图测试AMLab3澳大利亚协助银行以更低的成本促进实施修正实现的时间表不早于2024年1月1日实施与信用风险操作风险产出下限和杠杆率相关的标准2023年金管局将继续与数码港举办更多反洗钱活动研究和专题审查结果也将在来年公布MainlandChina2024年1月1日市场风险和CVA风险的新标准以及仅报告这两个标准香港特别行政区印度印尼4绿色和可持续产品的尽职调查流程打击洗钱及恐怖分子资金筹集修订2比尔2022年12月9日金管局在进行专题审查后分享了认可机构提供的绿色和可持续产品的开发和管理的良好做法是次审日本查旨在确保认可机构已实施良好的控制系统以保证绿色和可持续的产品并确保相关资金按照认可机构的气候策略进行立法会于2022年12月7日通过2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集修订条例草案经修订的法案引入管理减少遭受漂绿危害的风险确定的良好做法是了马来西亚1虚拟资产服务供应商的发牌制度和建立健全的绿色和可持续产品治理框架2贵金属和宝石经销商的两级注册制度菲律宾进行全面的客户绿色评估和绿色贷款交易新西兰尽职调查修订后的法案也已由金融行动特别工作组FATF起草以符合最新标准与银行业有关的主要修订包括进行上市后监测和控制以确保适当的绿色和可持续产品管理a修正政治公众人物的定义新加坡加强绿色和可持续产品的透明度和问责制和b促进基于风险的方法以确定前政治人物所接受的客户尽职调查CDD水平在产品开发和彻底的尽职调查流程方面发展足够的专业知识c澄清了公认的数字识别系统可用于CDD并满足客户不在现场进行身份识别的额外要求和韩国d澄清信托中的受益所有人包括信托的受托人受益人和有权享有信托既得利益的一类信托受益人金管局建议认可机构在建立气候风险管理能力时考虑上述做法经修订的条例草案将于2023年6月1日生效台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太地区金融服务监管最新动态2022年第4季度99香港特别行政区页面22介绍5修订风险管理方法2022年12月23日金管局在完成咨询后发布了经修订的监管政策手册模块SA-1基于风险的监管方法正如总结金管局于2022年6月30日宣布的那样金管局已制定一项为期两年的气候计划将与气候相关的风险纳入其银行监管经修订的SA-1模块增加了新风险的说明例如气候风险以及如何在金管局基于风险的监管方法下应对这些风险澳大利亚MainlandChina香港特别行政区6实现HKFRSIFRS17印度2022年11月24日香港保险业监管局保监局发出通函就保险业条例第41章该条例在实施香印尼港财务报告准则国际财务报告准则第17号时的相关汇报规定作出澄清该通函澄清了在香港特别行政区以外注册成立的长期业务一般业务和保险公司的报告基础日本马来西亚新西兰菲律宾新加坡韩国台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太地区金融服务监管更新2022年第4季度1010印度介绍1问题和不可自由兑换的清单证券4保险行业监管更新总结2022年11月11日印度证券交易委员会SEBI发布了2022年印度证券交易委员会不可转换证券的发行和上市保险法律修正案法案2022年第二修正案条例立即生效为了满足保险业不断变化的需求印度政府-财政部就拟议的修正案发起了公众咨询1938年保险法和1999年保险管理和发展管理局法澳大利亚该修正案为在线债券平台提供商引入了新的章节根据1992年印度证券交易委员会股票经纪人条例未经董事拟议的修正案关注以下几点会颁发的股票经纪人注册证书任何人不得担任在线债券平台提供商增强投保人的金融安全MainlandChina印度证券交易委员会还发布了关于在线债券注册和监管框架的通知促进投保人的利益平台提供商OBPPs2022年11月14日改进的投保人的回报促进更多参与者进入保险市场香港特别行政区提高保险业的营运及财务效率和使缓解做生意的印度财政部已提议为新的和现有的保险公司颁发各种保险许可证该许可证将促进任何业务领域的保险公司的开放访问此外此类保险公司将被允许进入任何领域人寿健康和一般印尼咨询于2022年12月15日结束2022年保险法修订条禁止内幕交易日本2例草案2022年11月24日印度证券交易委员会发布了2022年印度证券交易委员会禁止内幕交易条例修正案立即生精神疾病在健康保险政策马来西亚效该修正案禁止内部人士在共同基金单位进行交流和交易第三a章和第五章的规定仅适用于共同基金的单位此外2022年10月18日印度保险监管与发展局IRDAI规定所有保险产品应涵盖精神疾病并遵守2017年精神任何内幕人士均不得向任何人包括其他内幕人士传达提供或允许访问任何未公布的价格敏感信息但为促进合法目卫生保健法不得有任何偏差保险公司必须在2022年10月31日之前确认合规性的履行职责或履行法律义务而向其他内幕人士提供的价格敏感信息除外新西兰菲律宾根据保险单为新生儿婴儿提供的保险范围2022年10月12日IRDAI发布公告重申所有涵盖新生儿婴儿的保险产品必须符合健康保险业务标准化总通告日期为2022年6月22日的相关规定不得有任何偏差并从第一天起提供保障不得施加任何等待期分项限制或新加坡任何其他限制条件韩国3通过SCORES平台解决投资者的不满台湾中国2022年10月18日印度证券交易委员会发布了关于通过印度证券交易委员会投诉补救系统SCORES平台纠正投资者申诉的主通知该平台旨在为相关上市公司注册中介人或认可市场基础设施MII未解决证券市场的不满的受屈投资者提供一个行政平台如果处理投资者合规和补救问题的指定人员未能提供任何解决方案投资者可以在SCORES中提出投泰国诉越南联系人2023有关信息请联系德勤有限的亚太金融服务监管最新进展第四季度亚太金融监管更新202年第二季度2022111印度尼西亚页面13替代性争议解决机构年度工作计划和预算的组织程序介绍1书面命令32022年10月17日金融服务管理局OJK发布了关于书面命令的POJKNOMOR18TAHUN2022条例该2022年10月24日OJK发布了政策文件NOMOR19SEOJK072022以进一步规范金融服务业替代性争议解总结法规旨在执行第8条第F款中披露的监管任务以及2011年第21号法律第9条第D款中披露的监督职责涉及决机构LAPS的工作计划和年度预算编制程序主要条款包括OJK规范以下内容澳大利亚年度工作计划和预算RKAT的形式和结构其中阐述了OJK向金融服务机构LJK发出书面命令的权力RKAT中必须包含的内容包括每个部分的说明和或某些政党金融服务部门LAPS管理层进行的RKAT准备工作从按照SEOJK中的格式进行准备监督会议讨论OJK的批MainlandChinaLJK和或某些其他方履行OJK发布的书面订单的义务准请求以及OJK批准的RKAT批准和已批准的RKAT提交给OJK开始关于发布书面命令程序的规定包括应OJK的要求取消和审查年度工作计划和预算金融服务部门LAPS对年度工作计划和预算的修改oOJK发出书面命令之前可以有书面指示或香港特别行政区实现报告解释实现报告中必须包含的内容包括每个部分的解释没有事先书面指示和某些考虑RKATRKAT通过OJK提供的电子报告系统提交年度工作计划和预算的程序并在电子报告系统不可用或无法运行时离线提交以oLJK和或其他方履行书面指令的机制包括与实施书面命令行动计划和报告的时间框架有关的问题和及RKAT提交和RKAT实现报告的时间表印度oOJK监督LJK和或某些方履行书面订单包括评估和或其他监督措施印尼日本马来西亚2金融机构特殊的治疗新西兰2022年10月28日为了支持印度尼西亚受灾地区和行业的金融机构的经济复苏OJK发布了NOMOR19TAHUN投资经理代表的继续教育计划2022印度尼西亚受灾害影响的特定地区和部门的金融机构的特殊待遇4为了提高对投资经理代表执照持有人的监督效率OJK指出需要调整与实施投资经理代表继续教育计划WMI相关的菲律宾规定新加坡该法规旨在解决印度尼西亚受到自然或非自然原因造成的灾害影响的现状导致金融服务业的行业参与者表现受到干扰和或影响公众的经济状况2022年10月6日OJK发布了关于相关的修正案关键条款是韩国添加光盘以外的其他数字媒体即用于提交继续教育计划PPL实施报告的闪存盘取消WMI许可证持有人根据OJK法规编号31POJK042018提交参与PPL活动报告的义务并取消投资经理代表台湾中国的继续教育计划参与报告格式泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太金融服务监管最新消息2022年第4季度12印度尼西亚页面23宏观审慎中介比率和宏观审慎流动性5商业银行参股活动7介绍缓冲区12部分鉴于商业银行业务活动信息技术和金融业生态系统的发展OJK注意到股权参与活动的多个方面需要灵活性并于2022年11月1日印度尼西亚银行BI发布了第204PBI2018号法规的第四次修订以确保有效实施有关总结2022年11月2日发布了有关商业银行股权参与活动的相关规定该条款的主要内容包括传统商业银行伊斯兰教法商业银行和伊斯兰教法业务单位的宏观审慎中介比率RIM和宏观审慎流动性缓冲的规定公司在金融领域的范围该修正案还旨在促进平衡和高质量的银行中介功能并支持银行流动性弹性银行和协会对参股总组合的限制澳大利亚满足限制和某些条件的义务关键条款是与制定书面政策和程序管理股权参与相关风险和建立有效的股权参与活动内部控制制度有关的义务禁止银行接受被投资单位参股或参股持有银行股份的公司BI通过考虑OJK的建议以调整RIM目标或伊斯兰教法RIM目标的形式为银行提供救济这些银行受OJKMainlandChina有关银行撤资的规定包括强制性撤资与贷款或融资和或筹集资金相关的业务活动的限制和或银行的某些条件可能会影响遵守RIM目标或伊斯兰教银行和资产剥离计划法RIM目标的规定根据OJK的评估如果被投资方活动反映了不健康的财务和非财务状况和或扰乱了银行的财务和非财务状况实现RIM目标或伊斯兰教法RIM目标的例外情况以及宏观审慎流动性支持PLM或伊斯兰教法PLM的规定给予香港特别行政区则银行必须执行OJK的命令以进行改进处于强化监管地位或特殊监管的传统商业银行BUK或伊斯兰教商业银行BUS和或接受短期流动性融资或伊斯兰教法短期流动性融资的BUK或BUS无需向BI申请印度RIM或伊斯兰教法RIM计算RIM活期账户或伊斯兰教法RIM活期账户以及PLM或伊斯兰教法PLM的在线报告形式的数据源来自综合商业银行报告和RIM或伊斯兰教法RIM计算此外还有来自国内分支机构的信用数据或融资和第三方资金DPK信贷或融资数据以及外国分支机构的存款也被考虑在内印尼针对执行基本战略步骤的银行包括将其业务活动更改为申请吊销营业执照的BUSBUK或BUS进行整合或转换以及建立新银行的海外银行分支机构完善履行或终止履行RIM或RIM伊斯兰教法RIM活期账户或伊斯兰教法RIM往来账户和或PLM或伊斯兰教法PLM的安排日本马来西亚刺激政策和放宽与发行人或上市公司相关的规定6新西兰为了应对COVID-19对印度尼西亚资本市场参与者包括发行人上市公司和投资者的持续影响OJK于2022年11月10日发布了一项宽松政策以维持稳定的市场状况放宽政策的关键要素是菲律宾评估师报告的有效期最长为7个月延长由此产生的股份转回义务的履行期限从实施强制性要约收购并附有相关规定新加坡上市公司控制人的申请只能在本规则颁布之前或之后提交由于COVID-19大流行的影响而无法进行的股份转让o上述延长时间的请求只能提交1次韩国由于实施强制性要约收购OJK可以在期限结束后的2年内延长股份转让期限台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太地区金融服务监管最新动态2022年第4季度13印度尼西亚页面33宏观审慎中介比率和宏观审慎流动性关于携带外国纸币进出的报告介绍78缓冲区22继续部分印尼海关区域2022年11月1日BI还发布了关于传统商业银行伊斯兰教法商业银行和伊斯兰教法业务部门的宏观审慎中介比率和宏观2022年10月31日BI发布了关于携带外国纸币UKA进出印度尼西亚海关区的实施机制和报告程序的规定总结审慎流动性缓冲的第2122PADG2019号条例的第五次修订该法规实施第2416PBI2022号法规涉及与传统商业银行BUK伊斯兰商业银行BUS和伊斯兰教法业务关键条款是澳大利亚部门UUS的宏观审慎中介比率和宏观审慎流动性缓冲PLM相关的实施机制和技术事项记者有义务提交完整准确最新彻底及时的报告报告者必须指定一名官员和一名具有用户ID标记的报告关键条款是负责人提交报告MainlandChina在提交报告时报告者必须有一个报告代码可以通过向印度尼西亚银行提交申请信以及必须满足的要求来获得BI以更改RIM目标或伊斯兰教法RIM目标的形式为受OJK在贷款或融资和或筹集资金方面的业务活动限制的此外在提交报告时报告者参考了印度尼西亚银行确定的元数据其中包括编制报告的指南以及印度尼西亚银行香港特别行政区银行和或具有某些条件可能影响遵守RIM或RIM法规伊斯兰教法的银行提供救济同时考虑OJK的建议减报告门户网站上公布的数据结构和验证规则形式的技术元数据免最长为3三年如有需要可延长记者提交的报告是实现携带外国纸币的形式包括携带金额低于10亿卢比的外国纸币有义务每季度提交报告不实现RIM目标或伊斯兰教RIM目标的例外情况以及迟于外国纸币持有期最后日期的10个工作日如果超过提交报告的截止日期报告方仍有义务提交报告印度PLM或伊斯兰教法PLM报告必须在线提交如果出现技术问题可以通过完成离线报告提交来离线提交报告此外对于没有名义上批准RIM或伊斯兰教法RIM计算RIM活期账户或伊斯兰教法RIM活期账户以及PLM或ShariaPLM的数据源以前或配额携带外国钞票且在报告期内未实现携带外国纸币的记者报告人必须提交无效报告印尼来自在线报告现已调整为来自综合商业银行报告LBUT在RIM或伊斯兰教法RIM计算中除了来自国内分支记者违反BI条例关于携带外国钞票进出印尼海关区域的报道规定将受到书面警告暂停携带外国钞票和或吊机构的信贷或融资数据和第三方资金DPK外还考虑了来自海外分支机构的信贷或融资数据和DPK销外国钞票携带许可证等行政处罚完善有关RIM或RIM伊斯兰教法和或PLM或PLM伊斯兰教法的履行和终止履行时间的规定对执行基本战略日本步骤的银行实施监管对附录的调整包括对附录I-IX的更改和删除马来西亚附录IV新西兰菲律宾新加坡韩国台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太地区金融服务监管更新2022年第4季度14日本页面12介绍1内阁府关于公开公司事务的命令4金融工具业务总结2022年11月7日日本金融厅JFSA就内阁府关于披露公司事务的命令的拟议修正案进行了咨询该建议旨在修订2022年10月31日JFSA发布了最终确定的监管通知部分修正案具体规定了基于内阁办公室关于金融工具业务等年度证券报告和证券登记声明中填写的叙述性信息的命令第2条第1款的文件立即生效澳大利亚咨询期截至2022年12月7日如果申请人满足以下条件该修正案将允许申请人以英文提交书面注册申请和其他后续文件1申请人将仅出售申请人集团公司管理的集体投资计划的权益MainlandChina2申请人在日本的客户将是专业投资者和3申请人被授权开展类似于投资咨询和代理的业务香港特别行政区印度2杠杆比率要求印尼2022年11月11日JFSA在2022年3月25日启动公众咨询后发布了与杠杆比率要求相关的相关和适用的内日本阁办公室命令部长命令和监管通知的最终修订内阁府关于信托业务条例的命令5经过年月的公众咨询发布了最终确定的内阁办公室命令以修订信托业务等参与法的实施条例在特殊的宏观经济情况下将金融机构在日本银行BOJ的经常账户的未偿余额排除在风险敞口措施之外在2024年20226JFSA马来西亚4月之后修订后针对COVID-19后的应对框架所需的杠杆率水平从3提高到315金融机构和其他相关和适用的内阁办公室命令以及对信托公司监管综合准则等的最终修订2022年10月19日最终修订将于2024年4月1日生效根据最终确定的内阁办公室命令信托银行将被允许提供加密资产虚拟货币托管服务前提是通过重新提交操作方法声明来完成修改业务运营的批准程序新西兰内阁办公室命令和监督指南于2022年10月20日生效菲律宾新加坡3环境社会及管治评估及数据提供者行为守则韩国2022年9月15日JFSA在2022年6月的公众咨询后最终确定了ESG评估和数据提供商行为准则该守则是一项自愿守则旨在确保适当使用ESG评估和数据JFSA现在呼吁ESG评估和数据提供商通过公告认可该准则台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太地区金融服务监管更新2022年第四季度15日本页面22介绍中小区域金融监管6金融体系的报告8机构总结2022年10月21日日本央行发布了2022年10月号的金融体系报告该报告重点关注金融机构的国内外借贷和证JFSA公布了中小型和区域金融机构监管综合准则修正案草案和其他相关和适用的准则供公众咨询券投资并评估了日本金融体系的潜在脆弱性拟议的指导方针旨在回应内阁关于采取措施实现经济复苏和克服高生活成本的决定JFSA提议的修订以反映内阁建立澳大利亚从两个角度进行了分析不依赖个人担保的融资做法的经济措施金融机构在额外压力方面构成的潜在信用风险MainlandChina和截至2022年12月1日的咨询期外国利率上升对金融机构外汇网的影响持有证券的利息收入和估值损益香港特别行政区印度印尼7行政行为2022年9月28日JFSA针对两家证券公司发出暂停营业令和业务改善令原因是其股价操纵和交易监控系统不足行政行动是根据美国证券交易监督委员会SESC在对公司进行现场检查后的调查结果和建议采取的日本在SESC检查期间发现了以下违规行为马来西亚非法活动包括购买上市股票以稳定市场价格贸易监督控制环境存在缺陷新西兰与大宗要约交易相关的业务运营缺陷和与同一金融集团内的银行合作进行的不当业务运营菲律宾新加坡韩国台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司2022年第四季度亚太金融服务监管更新16马来西亚页面12介绍1与气候相关的风险2资本充足率框架气候风险管理和情景分析2022年11月30日国行就巴塞尔协议III资本充足率框架下运营风险的资本费用计算建议要求和指南展开咨询总结2022年11月30日马来西亚国家银行BNM发布了关于气候风险管理和情景分析的政策文件该政策文件阐述了气候相关风险管理的原则和要求旨在增强韧性该政策文件预计将于2025年生效取代2019年5月3日发布的资本充足率框架巴塞尔II-风险加权资产和伊斯兰银金融业防范气候相关风险行资本充足率框架风险加权资产的C部分澳大利亚金融机构应制定有效的风险管理框架以适应所有重大风险包括所有气候相关风险及其与其他风险类型的相互作用国咨询期于2023年3月31日结束资本充足率框架行指出金融机构在推动向低碳经济有序过渡方面也发挥着关键作用金融机构应采取的主要行动包括MainlandChina降低风险周围经济混乱促进客户和交易对手向更可持续的做法过渡香港特别行政区扩大对气候相关机会和可持续经济活动的融资和更好地协调业务战略和气候相关目标印度此外国行还发布了一份补充指南提供非详尽的案例研究和参考资源以支持金融机构政策文件于2022年11月303发展金融机构财务报告日生效但以下情况除外印尼自2023年12月31日起生效关于治理战略风险偏好和风险管理的第78910和11段2022年12月2日国行发布了发展金融机构财务报告政策文件即日起生效在政策文件中国行澄清并规定了发2024年12月31日生效关于情景的第9101112和13段展金融机构DFI应用马来西亚融资报告准则MFRS的最低期望该政策文件还打算确保发展金融机构在其财务报日本分析指标和目标以及披露气候风险管理和情景分析表中充分披露政策文件载列如下气候数据目录i生产商的要求应用程序马来西亚为鼓励利益攸关方共同努力弥合数据差距改善数据的可用性和可获取性气候变化联合委员会JC3于2022年12月ii财务报表中应披露的信息日发布了气候数据目录及其主要调查结果和建议数据目录旨在作为金融部门的参考来源包含关键的气候和环境数据2iii股息支付审批的申请要求和包括现成部分可用和不可用的数据以支持预先确定的用例和数据差距观测iv财务报表的提交和发布要求新西兰菲律宾新加坡韩国台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司2022年第四季度亚太金融服务监管更新17马来西亚页面22介绍数字保险公司和伊斯兰保险运营商的许可和监管框架46在支付系统运营商政策文件总结2022年11月25日国行就数字保险公司和回教保险业务DITO的发牌和监管征求意见稿展开咨询以促进DITO进2022年12月22日国行在公众咨询后最终确定了支付系统运营商规例该政策文件规定了支付系统运营商SPO入马来西亚征求意见稿详细说明了起草的许可和申请要求以及合格DITO商业模式和分销渠道的要求许可证申请人将的要求和指南根据2013年金融服务法FSA第11条或2013年伊斯兰金融服务法IFSA第11条批准的运被要求向国行提交一份为期五年的商业计划包括确保其产品和服务交付中有效的技术和网络风险管理的措施申请人应营商必须遵守该文件该政策文件旨在确保安全高效和可靠的支付系统维护公众信心并确保与国际标准保持一致澳大利亚展示消费者数据并验证在线交易保护此外持牌DITO将在不少于三年的建立阶段受到观察其中DITO应遵守较低的最低实收资本要求MainlandChina国行的目标是在2023年完成征求意见稿咨询期于28日结束年月20234香港特别行政区印度印尼日本马来西亚5RENTAS证券的证券借贷2022年12月2日国行发布经修订的RENTAS证券借贷政策文件即日起生效瑞士国家银行规定了监管要求以管理市新西兰场参与者在涉及RENTAS证券的SBL交易中的行为和义务该政策文件旨在支持市场参与者了解和遵守管理SBL市场的监管框架并规定SBL市场参与者必须遵守的条款和条件程序和做法菲律宾新加坡韩国台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司亚太地区金融服务监管更新2022年第4季度18新西兰存款接受者条例草案包括引入存款人补偿计划13为使用先买后付的消费者提供的新保护措施介绍存款人法案条例草案于2022年9月提交议会预计将于2023年中下旬生效该法案旨在帮助防止意外的外BNPL提供商目前不需要遵守信贷合同和消费者金融法CCCFA因为他们不收取利息信贷费用或对货物收取总结部因素接受存款部门的过度冒险以及个人存款接受者的失误对新西兰金融体系造成的损害担保权益然而政府已同意将CCCFA适用于BNPL以便BNPL消费者将获得与其他信贷合同如个人贷款中借款人类似的保护新法案旨在澳大利亚建立存款人补偿计划每人最多可保护100000新西兰元关键保护CCCFA包括存款人每个存款接受者一般贷款人的责任将适用包括在知情决策方面MainlandChina对银行和非银行存款者例如信用合作社和建筑协会实行单一的监管制度借款人将免受不合理的违约费用的影响加强对董事的问责对违规行为进行处罚面临不可预见的困难的借款人可以向贷款人申请更改其还款合同香港特别行政区扩大新西兰储备银行的监管和执法工具包括创建BNPL提供者将被要求制定困难程序并在外部争议解决计划中注册一个新的力量进行现场检查和BNPL提供者将被要求提供有关财务指导服务的信息印度加强和澄清危机解决框架董事和高级管理人员需要获得商务委员会的适当认证并承担尽职调查职责和BNPL提供商必须在每次购买时披露还款时间表和滞纳金而不仅仅是在签订合同时印尼日本马来西亚2信贷合同和消费金融法的进一步修改新西兰2022年8月政府宣布对2003年信贷合同和消费金融法CCCFA进行进一步修改预计将于2023年3月生效新的变化是对2021年12月修订CCCFA的意外后果进行调查的结果旨在改善获得信贷的安全途径菲律宾自年月以来贷款活动有所下降并且由于流媒体服务订阅健身房会员资格或某些场所的食品和饮料支出2021124临时偿付能力标准2023等原因借款人因贷款而被拒绝新加坡为了解决意外后果政府决定新西兰储备银行最近发布了临时偿付能力标准该标准使用多种措施的组合来增加保险公司在面临财务逆境时能够履行其韩国对投保人的义务的可能性缩小贷款人估计的费用范围明确排除可自由支配的费用减少与循环信贷合同相关的费用的重复计算例如对现有偿付能力准则的审查始于2020年部分目的是解决新西兰IFRS17引入的保险合同新会计准则的问题偿付能力台湾中国信用卡和先买后付BNPL计划和标准于2023年1月1日生效适用于扩大对现有贷款再融资的贷款人负担能力评估的当前例外情况以便借款人能够与现有贷款人以外的贷款人进行在新西兰从事保险业务的持牌保险公司并且根据许可条件要求保持偿付能力保证金根据标准和再融资这符合借款人的最佳利益在新西兰从事保险业务的每家持牌保险公司的每个法定基金并且根据许可条件要求保持偿付能力保证金根据标准泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司菲律宾页面12强制性农业渔业和农村发展融资实施细则和条例介绍1环境和社会风险管理ESRM系统2总结2022年9月29日菲律宾中央银行BSP为银行制定了最低期望和指导方针以建立将于2023年合规在促进包容性和基础广泛的经济增长方面战略规划编制局于2022年10月21日批准了关于加强农业渔业和农的环境和社会风险管理系统ESRMSBSP指出银行应根据其规模风险状况和操作复杂性采用ESRM系统村发展融资的新规则和条例以符合比例原则澳大利亚银行应设计和提供适合农村的金融产品和服务主要预期是社区受益人的要求还应考虑受资助受益人的现金流量以及农业渔业或农村产品活动项目的孕育期和收获期储蓄银行农村银行和合作银行也应对向从政府银行获得的批发贷款资助的客户提供的贷款适用最低利率1董事会和高级管理层应制度化并监督MainlandChina在公司治理中采用和实施可持续发展原则以及实际上现在的规则风险管理框架以及银行的战略目标和运营香港特别行政区2应定义银行的环境与社会ES风险偏好水平即环境和社会风险ESRMS的范围和复杂性应与银行投资组合相关的环境和社会风险水平保持一致3在银行的运营产品服务交易活动和运营环境中提供清晰的环境和社会风险评估指南环境和社会管理系统印度也应确定环境和社会安全风险升高或新兴的部门活动这些部门活动被认为对环境或社会有害提供环境和社会风险监控工具以及银行及其交易对手遵守可持续发展相关标准法律和法规提供用于评估已识4印尼别的环境和社会风险的工具并在银行的总风险敞口中考虑相同的风险5提供在违反限制或阈值或不遵守可持续发展相关标准法律和法规时应采取的措施6按照第151条规定的原则和要求将环境和社会风险纳入涵盖短期和长期的压力测试活动中压力测试结果应纳入日本银行的资本和流动性规划和管理工作以及业务连续性和灾难恢复计划3实施农村银行强化计划7确定负责监督环境和社会风险管理的单位或人员银行可以设立一个新的部门来履行这种职能或将其纳入现有风险马来西亚管理单位的职能环境和社会管理系统应订明组织内所有人员在管理环境和社会风险方面的职责和责任2022年9月23日BSP发布了实施农村银行强化计划RBSP的最终指南RBSP旨在提高农村银行的运营能力和竞争力因为它们在促进农村发展和包容性经济增长方面发挥着重要作用该计划通过相应的监管行动加强农村银新西兰行的资本状况5跟踪程序菲律宾1合并和整合2收购和第三方投资新加坡3自愿退出和升级银行执照4资本积累项目韩国5监管干预RBSP将从2022年8月起提供三年台湾中国泰国越南联系人2023有关信息请联系德勤有限公司2022年第四季度亚太金融服务监管更新20