财富管理承担集聚客户资源的重要任务；机构业务是进入行业第一方阵的战略核心。机制上全面市场化，架构上客户驱动，服务上智能运营，空间上跨境联动。
        ▍科技赋能的业务及管理。科技将改变一切：经纪、投行、合规、风控、资管、投资体系，信息技术不再是保障体系，而是业务的引领者。华泰对金融科技长达十年的投入，对科技赋能的理解更加深刻，今年将成立数字化运营部，持续打造资产配置、资产定价、投资交易、风险管理和信息安全等数字化平台，用数字化重构业务流程和管理模式。
        ▍深化所有制改革，完善治理结构。深化改革体现三个方面：1.引入战略投资者，改组董事会，形成内部制衡有效的董事会；2.让董事会发挥作用，基于市场化原则聘任高级管理人员；3.对骨干员工实行股权激励。2018  年8  月完成非公开发行，引入苏宁、阿里等战略股东，其他两项稳步推进。
        ▍财务杠杆：杠杆建立在风险可控基础上。利用好自己的资产负债表，是提升ROE的关键。未来的杠杆需建立在收益稳定、风险可控的基础上。
        ▍金融科技的应用场景。投行：六年前实行项目底稿电子化，建立后台同步的合规质控体系，防止材料做假。随着科创板电子申报的推行，华泰的投行底稿电子化系统为行业所用；投资：三年前布局债券主体信用评价系统，2018  年债券投资避开了地雷；交易：基于大数据的AI  账户建立了十多个模型捕捉交易机会，日交易量超过50  亿；风控：提升风险覆盖和穿透管理能力，集中统一管理，做到可覆盖、能监测、有分析、能应对，建立跨业务、跨母子公司的风控体系。
        ▍财富管理：线上、线下一体化的业务体系。2017  年提出以客户为中心构建全业务链体系，打造差异化金融产品体系，2018  年金融产品总销量比2017  年增长47%，股基交易份额下滑趋势见底。2018  年开始不再考核股基交易份额，2019年更不会考核，财富管理路走通了，股基份额保持是水到渠成的。传统经纪业务条线消失，取而代之的是线上线下一体化的组织架构。
        ▍涨乐APP：2018  年末公司零售客户总数1278  万，增长5%；涨乐月度活跃用户数713  万，涨乐承担零售体系97%的开户，87%的交易客户数占比。2018年涨乐陆续推出8  大功能。
        ▍投顾队伍：  2018  年投顾人员开始增加，有原营销人员转岗的，也有从外部引进的。2018  年公司人员增加1000  多人，其中约50%是投资顾问。目前公司拥有投资顾问总数2194  名，占比员工总数29%。
        ▍工作平台：借鉴AssetMark  经验，研发了中国版投顾工作平台，2018  年迭代升级，新增优化功能100  多项。投顾面向客户的服务行为必须在平台上留痕，基于点对点的服务模式将不复存在。投顾和客户所有的联系基于公司云平台记录，经得起合规监管，也能监督工作是否到位。
        ▍智慧网点：华泰拥有241  家证券营业部，约70%分支机构设于经济发达地区，2019  年将启动智慧网点建设，设立无人值守的智慧柜台。
        ▍投资业务：打造基于大数据的投资平台。投资能力是券商核心竞争力，需要建立一级、一级半、二级、金融衍生品和大宗商品市场投资能力。华泰前后台一体化的投资平台已经建成，正在完善，目前每天基于AI  策略的交易量超过50  亿元。
        ▍衍生品：空间广阔，需要人才和风控体系。没有衍生品的金融市场是不健康的，中国金融衍生品发展空间极其广阔，出于防范系统性风险考虑，监管会适度控制业务规模。一级交易商制度有利于头部券商做大做强，经过客户积累，产品的创新，场外市场规模会远超场内，在这过程中需要人才，需要高效、科学的风险控制体系匹配。
        ▍权益投资：用长期思维做投资。虽然市场火爆，内部强调不做单方向权益投资，即使一季报相比同行有差距，也要接受，投资不是炒股票，要有长期思维。
        ▍投行：科创板是巨大的制度进步。科创板是增量改革，制度创新很多，审核公开透明化，这是巨大的进步，透明是现代社会治理的关键，再加上市场化定价