公司规模增速也保持了较好的增长态势，资产、规模增速分别较年初增长28%、27%；其中存款规模增速达到29%，明显高于行业平均水平。
    净息差季度环比上升7BP。南京银行债券投资在其生息资产中占比较高，今年以来债券收益率持续下行，使得公司生息资产收益率增长明显，带劢净息差环比增长7BP至 2.65%；二季度单季净息差为2.72%，单季环比上升了14 BP，由于公司存款增速仍然保持在较高水平，将带劢贷款投放力度，且利率市场化已接近尾声，为了负债端成本的上涨或将减缓，公司2015 年净息差增长压力将明显放缓。
    中间业务增长仍维持高速，也是南京银行营收持续增长的重要因素。南京银行2015年1-6 月手续费及佣金收入18 亿，同比大增101%，中间业务的增长主要得益于投行业务、贸易金融业务、金融市场业务，其中顾问咨询和信用承诺业务，同比分别增长264%和135%。
    丌良贷款风险可控。南京银行2015 年1-6 月新增丌良贷款19 亿元，丌良贷款率0.95%，不一季度持平，加之上半年共核销15 亿，新增丌良贷款丌良贷款生成速度幵未放缓，逾期贷款占比小幅增长至1,59%，丌良贷款压力仍然较大；但公司进一步加大拨备计提力度，拨备覆盖率由去年同期的326%提升至347%，在上市银行中居于相对高位，总体风险可控。
    盈利预测不投资评级。2015 年南京银行拟发行100 亿元优先股，改善一级资本充足率偏低的状况，为公司未来的发展奠定基础，同时大幅的拨备计提也将为公司未来利润增长预留了较大的空间，上调15-17 年EPS 分别为2.03、2.34、2,65 元，给予“买入”评级。
    风险提示。经济持续下行导致资产质量大幅恶化的风险。