>> 国泰君安-FOF基金跟踪周报(2023年第37期):年近岁末,关注收益领先的个人养老金产品-231224
| 上传日期: |
2023/12/25 |
大小: |
4044KB |
| 格式: |
pdf 共13页 |
来源: |
国泰君安 |
| 评级: |
-- |
作者: |
张思宇 |
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本报告导读: 截止2023.12.22,2023年公募FOF共发行115只,个人养老金产品新增47只,处于发行高位。年近岁末,建议关注今年收益领先的个人养老金产品。 摘要: 不同投资类型FOF业绩跟踪 近1周,市场下跌,FOF基金表现不佳,股票型FOF回撤较大。中证800指数、偏股基金指数分别下跌-0.79%、-0.97%,目标日期型、偏股混合型、股票型FOF下跌幅度大于偏股基金指数和中证800。 不同风险收益特征FOF业绩跟踪: 近1周,稳健型、弹性型FOF的平均收益分别为-0.22%、-1.72%。业绩表现最佳的分别为:平安盈盛稳健配置三个月持有A(0.04%)、富国智优精选3个月持有A(0.84%)。 养老目标产品业绩跟踪: 1)养老目标产品: 目标日期:目标日期2025、2030、2035、2040、2045、2050、2055、2060基金指数的收益分别为-0.31%、-0.93%、-1.04%、-0.99%、-1.13%、-1.11%、-1.04%、-1.43%。 目标风险:保守、稳健、平衡、积极型目标风险基金指数的收益分别为-0.16%、-0.40%、-0.82%、-1.00%。 2)个人养老金产品: 截止2023年12月22日,2023年公募FOF共发行115只产品,相比2022年发行量(143只)少28只,但仍处于相对较高水平。个人养老金新增目标日期型产品16只、目标风险型产品31只,产品总数从2022年底的133只增加至180只。 年近岁末,建议关注今年收益领先的产品。在低风险中,华夏保守养老、平安稳健养老一年、中欧预见养老2025一年持有(FOF)收益相对较好,分别上涨3.29%、1.59%、0.35%;高风险产品中,富国鑫汇养老目标日期2045五年持有、汇添富养老2050五年、中欧预见养老2055五年持有、兴全安泰积极养老目标五年等也在同类产品中领先。 目标日期:近1周目标日期型基金平均收益为-1.08%。成立以来,2/66只目标日期型产品收益为正,其中收益最好的产品为中欧预见养老2025一年持有(FOF)Y,累计收益为0.75%。 目标风险:近1周目标风险型基金平均收益为-0.55%。成立以来,12/114只目标风险型产品收益为正,其中收益最好的产品为平安稳健养老一年Y,累计收益为3.53%。 风险提示:本报告结论完全基于公开的历史数据进行计算,对基金产品和基金管理人的研究分析结论并不预示其未来表现,也不能保证未来的可持续性,亦不构成投资收益的保证或投资建议。本报告不涉及证券投资基金评价业务,不涉及对基金产品的推荐,亦不涉及对任何指数样本股的推荐
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