定增募资加码金融云，SaaS模式升级提速。公司此次定增将全部投资于"金融云服务平台建设项目"、"能源信息化平台建设项目"及补充流动资金，金融云平台将为银行、保险及新兴金融企业提供SaaS应用服务。按照5000万股19.2亿的金额计算，公司理想的发行价格为38.4元，相比目前股价30.26元高出27%。 小额贷款业务顺利推进，新官上任期待三把火。公司继拿到南京市金融办下发的互联网科技小额贷款牌照之后，本次以自有资金1.6亿设立小额贷款公司实体，业务如期获得落地。同时公司聘任原中国建设银行信息技术管理部副总经理刘延新担任高级副总裁职务，将进一步加强金融IT领域的整合拓展及管理能力，并在一定程度上带来技术和业务资源。 转型升级步步为营，大金融布局水落石出。公司大金融逐步成熟，金融IT的产品和解决方案也在不断横向复制到大型股份制银行。同时在金融云和互联网小贷业务领域公司都如期完成市场预期，将原有业务升级为SaaS模式从而带来更加广阔的盈利空间。 盈利预测及投资建议：我们给予2016-2018年盈利预测EPS分别为：0.86、1.17和1.47元，维持"买入"评级。     
    风险提示：定增方案实施不及预期；金融云落地不及预期。