转型金融IT成功外延，行业规模巨大。2013 年中国银行业IT 解决方案市场总量为148.25 亿元，预计未来几年增速将持续在20%以上，到2018 年IT 解决方案的市场规模将达到419.74 亿元。 
    捷科智诚、联创智融、菲耐得，系列收购完善大金融IT布局。公司的收购步步为营，首先收购捷科智诚切入银行第三方测试业务试水金融IT，经过一年的考察和探索，果断收购技术优势领先的联创智融进入高附加值的银行核心系统开发领域，并以此为基石收购菲耐得拓展至保险，大金融IT布局初步完善。并通过设立云服务公司、与阿里云合作切入金融云市场，金融云平台将逐步落地。 
    金融云与互联网金融助力创新业务起航。公司将成熟的产品云化形成金融云平台，将项目模式升级为SaaS模式，具有巨大空间，在大金融IT的业绩支撑和经验基础之上积极获取互联网金融相关的牌照和资质，布局互联网金融业务，由互联网保险和小额贷款切入，抢占具有爆发性市场的可能。 
    盈利预测与投资建议：我们给予2015-2017年EPS分别为：0.51、0.87和1.15元，上调给予"买入"评级。 
    风险提示：金融云平台进度放缓；互联网金融业务拓展不及预期。