业绩概述：业绩增长行业前列，不良上升同步行业
    14 年和15Q1 拨备前利润分别增长19%和22%，母行净利润分别增长14%和11%，业绩持续高增长；不良温和上升，同步行业趋势；拨备较充足。
    新的认识：创新金融新兴领袖，综合金融后起之秀
    1、创新金融新兴领袖。兴业银行最具市场化和创新基因，同时具备互联网金融的硬基础和软条件，手中握有众多好牌，看好其在创新金融战略中打出好局。
    2、综合金融后起之秀。一方面尽享福建大发展政策红利，另一方面大股东拥有充分的资源可供支持和整合，预计随着综合金融牌照放开，兴业银行或大有可为。
    催化剂：金融牌照放开，互联网金融布局，业务分拆上市、国企改革风险提示：系统性坏账风险爆发