投资要点：
　　2026年二季度基金重仓持股情况披露（主动基金包括普通股票型、偏股混合型、灵活配置型，被动基金包括被动指数型、指数增强型）：
　　主动基金：对银行持股数环比减少13.9%至23.3亿股，对银行持股市值环比减少19.9%至257.5亿元，在全部A股中的持股市值比例（以下简称持仓比例）环比下降0.88pct至1.10%，整体持仓比例降至历史最低位。其中：持仓比例提升的银行包括齐鲁银行（持仓比例+0.01pct，下同）、青岛银行（+0.001pct）等；而招商银行（-0.20pct）、宁波银行（-0.14pct）、工商银行（-0.06pct）、渝农商行（-0.06pct）等持仓比例则有所下降。
　　被动基金：对银行持股数环比下降27.7%至33.4亿股，对银行持股市值环比下降43.3%至396.3亿元，持仓比例环比下降2.35pct至2.68%。其中：持仓比例提升的银行包括江苏银行（+0.06pct）、成都银行（+0.04pct）、光大银行（+0.01pct）、邮储银行（+0.003pct）等，而招商银行（-1.04pct）、兴业银行（-0.97pct）、工商银行（-0.20pct）等持仓比例则有所下降。
　　其他基金：对银行持股数环比提升1.3%至8.8亿股，对银行持股市值环比下降16.8%至73.7亿元。
　　从个股情况来看（基金持股市值占各家银行自由流通市值的比例）：基金持仓市值比例提升较为明显的包括齐鲁银行（环比+3.0pct至8.02%）、青岛银行（环比+1.88pct至4.34%）、南京银行（环比+1.65pct至6.21%）、江苏银行（环比+0.5pct至3.61%）。
　　基金持仓市值比例下降较为明显的包括兴业银行（环比-4.7pct至1.72%，其中被动基金持仓环比-4.5pct）、招商银行（环比-3.4pct至5.12%，其中被动基金持仓环比-2.9pct）、工商银行（环比-1.2pct至2.04%，其中被动基金持仓环比-1.0pct），受二季度被动指数资金净流出影响，招商银行、兴业银行、工商银行等沪深300权重股基金持仓比例下降较多。
　　投资建议：重点把握三大方向：1）推荐绩优+股息属性兼具的银行，如江苏银行、宁波银行、渝农商行、杭州银行、苏州银行、南京银行；2）重视具备可转债转股预期的银行，推荐重庆银行、常熟银行、上海银行；3）若下半年风格有望平衡，板块仍存在配置机会，推荐交通银行、建设银行和招商银行。
　　风险提示：信贷需求弱于预期；结构性风险暴露超预期。