净利息收入达117,972  百万人民币，同比增长9.9%，主要是受贷款增长以及净息差扩张的拉动。公司的非利息收入同比增长21.1%至62,623百万人民币。截至2018  年第三季度末，公司的不良贷款率为1.47%，较上年末降低了20  个基点。前三季度，公司的资产减值损失同比基本未变，贡献了净利润同比增速。不良贷款拨备覆盖率年迄今攀升66.36  个百分点达331.40%。2018  年余下时间，我们预计公司的资产质量将稳定。
        投资建议：我们暂维持对公司的盈利预测。我们暂维持对公司的目标价与“买入”投资评级。