我们预计到2020 年我国商业健康保险保费有望达到7,000-10,000亿元，与财险、寿险并列的三大业务之一。届时，假设控费厂商与保险公司的分成比例为5%，则未来即有350 亿~500 亿元的潜在收入规模。
    线下医院HIS 系统资源强化卡位优势，上调公司评级至“买入”公司在医院信息化解决方案领域拥有全国性布局，市场占有率超过10%，在医保控费与移动医疗等创新业务模式都需接入医院系统的前提下，公司广泛布局的线下医院资源与医院信息流将在互联网时代得到价值的明显提升。此外，凭借医技信息化系统积累多年的临床知识库，公司在商保爆发前夕顺利在医保控费领域完成卡位，近期与社保和商保的和合作接连落地。我们看好公司未来在医保控费和互联网医疗领域的发展前景，上调公司2014~2016 年EPS 至0.57 元、0.90 元、1.37 元，上调评级至“买入”。
    风险提示
    实际的收费时点还需紧密跟踪，医院端推广进展有待观察