资产配置模型——从现代资产组合理论入手
　　现代资产组合理论：在现代资产组合理论概念诞生之前，资产配置多采用固定比率配置的分散投资模式。随后，马科维兹提出的均值方差模型从数学端对资产配置模型的作用进行概述，认为投资组合的回报可视为一个随机变量，可以从预期与波动分别衡量组合的预期收益与承担的风险。现代资产组合理论认为，在同风险下追求最大化预期收益便是投资组合的有效目标。
　　资产配置模型的后续发展：尽管现代资产组合理论受到行为经济学的诸多挑战，但其构建的均值方差分析框架，为不同环境与模式下的资产配置模型提供了发展的契机。以BL模型、风险平价模型为代表的新一批资产配置模型涌现，也有以美林时钟为代表的细分框架形成