2019年10月24日，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》（以下简称《通知》），正式批准公开募集证券投资基金投资顾问业务（以下简称“基金投顾业务”）试点工作。近年来，随着我国居民财富持续积累、理财意识逐步增强，基金投顾业务作为“买方投顾”转型的重要抓手迎来了快速发展的战略机遇期。公募基金行业也正处于深度改革之中，为投顾业务的发展奠定了更加清晰和成熟的制度基础。例如，基金费率改革逐步推进，有助于降低投资者的持有成本，在长期投资中提升实际收益率，增强投资体验与满意度。与此同时，监管机构也在优化代销机构和管理人考核机制，推动行业从“重销售”向“重陪伴、重服务”过渡，进一步为投顾业务打开了成长空间。
　　中国公募基金投顾业务正站在从“规模渐成”迈向“高质量发展”的关键阶段。但是，目前基金投顾业务仍面临多重困境，包括：投资者的长期投资理念相对不足，为服务付费的动能受市场波动和收益水平所约束；投资者收益不足、体验欠佳，投顾机构存在产品同质化、服务方式较为单一等问题，难以满足投资者对个性化、全生命周期财富管理的需求，未能培育出备受投资者信任的投顾服务模式；投顾机构在盈利模式转型过程中出现转型阵痛，尚未形成具有较好盈利水平的投顾业务模式，缺乏动力去推动投顾业务的开展；基金行业整体收费结构仍不够清晰，费用分配未严格遵循“谁提供服务谁收费”的原则。针对这些问题，本文提出如下建议：
　　1、夯实客户信任，筑牢基金投顾基石；
　　2、推动投顾收费模式由单一走向多元，激发投顾差异化服务；
　　3、拓展组合可投范围与服务边界，完善差异化服务的基础设施；
　　4、优化基金行业的费率设计机制，推动基金销售向投顾转型。