我们中期建议继续沿着改革政策方向和基本面结构性亮点进行布局，包括新质生产力（TMT/国防军工/创新药等）、高端制造业以及国企改革。一方面，海外美联储9月降息已成定局，国内宽松空间进一步打开；另一方面，国内政策持续发力支持新质生产力和扩大内需，相关产业有望受益
　　1中国太保（601601.SH）：资产负债双轮驱动，中报业绩亮眼
　　推荐理由
　　1、上半年寿险新业务价值保持快速增长。公司中报显示，2024年上半年寿险新业务价值同比增长22.8%；新业务价值率同比提升5.3个百分点至18.7%；保单继续率等品质指标持续向好。
　　2、财产险业务承保综合成本率为97.1%，同比下降0.8个百分点。
　　3、上半年投资资产综合投资收益率为3.0%，同比上升0.9个百分点
　　2中国银河（601881.SH）：老牌央企头部券商，中期分红增强投资者回报
　　推荐理由
　　1、老牌央企头部券商，综合排名靠前。
　　2、零售业务流量优势突出，营业网络布局广泛。
　　3、据公司2024年半年报，公司发布中期分红计划，增强投资者回报
　　风险提示
　　1、宏观经济下行超预期，上市公司企业盈利将相应遭受负面影响；
　　2、金融监管以及去杠杆政策加码超预期，市场流动性将面临过度收紧甚至信用危机的爆发；
　　 3、海外资本市场波动加大，对外开放加大的A股市场也会相应承压