维持增持评级，上调目标价至90 元。
    投资要点：
    维持增持评级，上调目标价至 90 元。公司 2016 年创新业务不断落地，业绩有望迎来拐点。维持2016-2018 年EPS 为0.48 /0.69/0.99 元。
    基于PE 和EPS 两种估值方法，上调目标价至90 元，维持增持评级。
    主业稳定发展，创新业务有望迎来爆发。公司通过内生外延双轮驱动实现在金融IT 托管云平台及金融资产交易管理平台领域的全面突破，发力布局万亿市场。公司未来将以主业为基础、丰富的客户资源为根基，发力IT 金融托管云以及金融资产交易管理平台两大创新业务板块。最终实现三大业务模块间的迭代创新。未来围绕核心主营业务的创新业务有望持续落地。
    市场需求迫切，“互联网核心”有望成为刚需。传统金融机构的经营理念逐步转向以市场为导向，以客户为中心，对架构的灵活性、高效率提出更高的要求；其二，为了适应互联网时代的用户需求，服务范围将进一步扩大，用户体验需进一步优化；第三，面对激烈的市场竞争和快速发展的新兴模式，相关业务存在迫切的互联网化需求。
    优势互补，迭代创新，公司有望借此进入全新发展阶段。双核心服务体系为公司注入了全新的产研能力，同时双方的资源对接也有望实现市场层面的突破。双核心体系搭建不仅是完善了金融IT 服务能力，更有望成为改变未来行业格局的里程碑，公司有望借此进入以金融科技为核心依托的全新发展阶段。
    风险提示：市场竞争风险、创新业务发展不及预期风险