上调2016-2017 年EPS 至0.48(+0.03)/0.69(+0.17)元, 预计2018 年EPS 为0.99 元；拟收购上海睿民，2016-2018 年备考EPS 为0.59/0.82/1.15 元。互联网银行可比公司2016年平均PE 为109 倍，考虑公司未来金融科技双核心业务体系对公司经营产生的重大促进意义，给予一定的估值溢价，上调目标价至86.4元，维持增持评级。
    主业稳定发展，创新业务有望迎来爆发。公司通过内生发展，外延参股兴业数金、入股盈行金融，双轮驱动实现在金融IT 托管云平台及金融资产交易管理平台领域的全面突破，发力布局万亿市场。经过2015 年的积极储备，公司传统金融核心服务体系以及基于传统金融的创新服务体系有望迎来全面爆发，创新业务有望持续落地。
    顺势而为，构建金融科技双核心服务体系。公司拟收购上海睿民，进一步完善金融IT 服务体系。上海睿民在移动金融、互联网金融、商业智能等领域有着丰富的客户资源和完善的服务经验；高伟达则在传统银行系统领域已实现全面布局。传统核心+互联网核心构建传统金融发展新阶段下的金融科技双核心服务体系。双方在业务领域、服务体系多样化以及资源体系等层面形成极强的优势互补效应，公司未来将进入金融科技双核心的全新发展阶段。
    风险提示：市场竞争风险、创新业务发展不及预期风险