公司上市后拥有充足资金进行产品研发升级和战略布局。在立足银行业的基础上，积极拓展保险、证券业信息化业务以打开更广阔的空间。我们考虑募投项目将于2016 年中期完成，业绩高速增长期会在2016 年出现。
    此外，以兴业数字金融为代表的创新业务也极具潜力。预计2015、2016、2017 年EPS 分别为0.56 元、0.72 元、0.93 元，维持“买入-A”投资评级，6 个月目标价65 元。
    风险提示：客户相对集中风险；竞争加剧导致毛利率下滑风险。