双发两翼战略布局助推，“最佳银行”起飞
    “双发”——集团公司强大金融资源与公司互联网金融平台战略为公司的腾飞注入了强大的动力，“两翼”——原供应链金融的“1+N”战略扩展至网络端并异化为“熟客”战略，实行行业事业部制；通过“新一贷”、“贷贷平安”等产品深入消费信贷均为公司降低风险、实现可持续发展提供稳定性。咆哮的双发引擎配合稳固的双翼将带领公司迈向新辉煌。
    我们认为改善可以持续，未来2-3 年公司盈利增速将继续保持领先，零售业务风险可控，未来定增、优先股发行可以补充公司资本，资产证券化实现资产瘦身风险出表，我们预测2015-2016 年公EPS 分别为1.95 元、2.20 元。基于业绩和估值双赢品种,维持买入评级。第一目标价22 元。